DISPOSICIONES de carácter general que establecen el procedimiento para la atención de los requerimientos de información y documentación que las autoridades competentes formulan a las entidades financieras sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, por conducto de ésta. |
Lunes 09 de noviembre de 2009 |
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados
Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.- Comisión Nacional
Bancaria y de Valores.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento
en los artículos 4, fracciones V, XXXVI y XXXVIII, 16, fracción I y 19 de su
Ley; 97, 110 Bis 2, fracción IV, 115 y 117 de la Ley de Instituciones de Crédito; 192, 212 y 399,
fracción IV de la Ley
del Mercado de Valores; 44, 78, 129 y 133, fracción IV de la Ley de Uniones de Crédito; 34,
122 Bis, 124 y 146, fracción IV, de la
Ley de Ahorro y Crédito Popular; 69, 70, 71, 72 y 120,
fracción IV, de la Ley
para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Préstamo; 55 y 91 de la Ley
de Sociedades de Inversión; 51-A, 87-D y 95 de la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, y 45 del Reglamento de
Supervisión de la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores, publicado en el
Diario Oficial de la
Federación el 18 de enero de 2005, así como en la décima
primera, tercer párrafo, y décima sexta de las “Reglas generales a que deberán
sujetarse las sociedades a que se refiere la fracción IV del artículo 103 de la Ley de Instituciones de
Crédito” publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 19
de diciembre de 2005, y
CONSIDERANDO
Que el incremento significativo del número de requerimientos de
información y documentación que formulan las diversas autoridades fiscales,
administrativas y judiciales a las entidades financieras, por conducto de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores, hace necesaria la modernización del proceso de atención
de dichos requerimientos, utilizando para ello herramientas tecnológicas que
contribuyan a robustecer la gestión del propio proceso, así como a disminuir
los costos vinculados con el mismo;
Que con la modernización del referido proceso, se pretende además
coadyuvar en la reducción de los tiempos en que es proporcionada la información
y documentación requerida por las mencionadas autoridades, con el propósito de
que estas últimas ejerzan oportunamente las atribuciones que les confieren las
disposiciones legales aplicables, y
Que para el logro de los objetivos que se plantean, resulta necesario
ampliar el ámbito de aplicación del procedimiento de que se trata, con el
objeto de que no se circunscriba únicamente a instituciones de crédito y casas
de bolsa, sino que se haga extensivo a otro tipo de entidades financieras
sujetas a la supervisión de la Comisión, ha resuelto expedir las siguientes:
DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL QUE
ESTABLECEN EL PROCEDIMIENTO PARA LA ATENCION DE LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACION Y
DOCUMENTACION QUE LAS AUTORIDADES COMPETENTES FORMULAN A LAS ENTIDADES
FINANCIERAS SUJETAS A LA
SUPERVISION DE LA COMISION NACIONAL
BANCARIA Y DE VALORES, POR CONDUCTO DE ESTA
Capítulo
I
Disposiciones
preliminares
Artículo 1.- Las presentes disposiciones tienen por
objeto establecer un procedimiento especial para la notificación de Oficios a
las Entidades Financieras mediante el SITI, así como para la entrega y
recepción de la información y documentación materia de aquéllos.
Artículo 2.- Para efectos de las presentes
disposiciones se entenderá por:
I. Comisión, a la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores.
II. Entidades Financieras, a las
instituciones de crédito, casas de bolsa, sociedades de inversión, sociedades
operadoras de sociedades de inversión, sociedades distribuidoras de acciones de
sociedades de inversión, almacenes generales de depósito, uniones de crédito,
arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero, casas de cambio,
sociedades financieras de objeto limitado, sociedades financieras de objeto
múltiple reguladas, sociedades financieras populares y sociedades cooperativas
de ahorro y préstamo y demás sociedades reguladas por la Ley de Ahorro
y Crédito Popular.
III. Oficios, a los que emita la Comisión para la
atención de Requerimientos que reciba por parte de autoridades fiscales,
administrativas o judiciales.
IV. Requerimientos, a los que formulen a la Comisión las
autoridades fiscales, administrativas y judiciales a fin de gestionar a su favor
la entrega de información y documentación relativa a operaciones y servicios
que las Entidades Financieras celebren o, en su caso, para la aplicación por
parte de dichas entidades, de las medidas precautorias que al respecto tales
autoridades hubieren dictado.
V. Respuesta Positiva, a aquélla que emita la Entidad Financiera
en virtud de que:
a) Se hubiere localizado total o parcialmente la
información o documentación objeto del Requerimiento. En los Requerimientos en
los que se solicite información o documentación de más de una persona, se
entenderá como localizada parcialmente si se encuentra información o
documentación de al menos una de ellas;
b) Se hubiere localizado información o
documentación de homónimos de los nombres indicados en el Requerimiento y fuera
necesario información adicional.
VI. Respuesta Negativa, a aquélla que emita la Entidad Financiera
en caso de que no cuente con información o documentación alguna respecto de la
persona o personas incluidas en el Requerimiento de que se trate.
VII. SITI, al Sistema Interinstitucional de
Transferencia de Información administrado por la Comisión.
Capítulo
II
Del
procedimiento de notificación de Oficios, así como
de la entrega y recepción de información y documentación
Sección
Primera
De la
notificación de Oficios
Artículo 3.- Las Entidades Financieras, en forma
previa a la implementación del procedimiento especial de notificación previsto
en las presentes disposiciones, deberán presentar un escrito dirigido a la Comisión, suscrito
por apoderado o representante legal debidamente facultado, en el que
manifiesten su plena conformidad con dicho procedimiento, designando para ello
como domicilio convencional para recibir las notificaciones de que se trata, el
apartado electrónico que para tal efecto habilite la Comisión en el
SITI.
Artículo 4.- La Comisión
notificará los Oficios en el apartado electrónico del SITI que corresponda a la Entidad Financiera
de que se trate, acorde con lo que a continuación se señala:
I. Proporcionará a la Entidad Financiera
los archivos electrónicos que contengan:
a) El Oficio emitido por la unidad
administrativa competente de acuerdo con el Reglamento Interior de la propia
Comisión, y
b) La imagen digitalizada del Requerimiento.
Las
Entidades Financieras estarán obligadas a responder todas y cada una de las
solicitudes contenidas en los archivos electrónicos a que se refieren los
incisos anteriores, debiendo verificar integralmente la información contenida
en dichos archivos. Adicionalmente, la Comisión podrá proporcionar información
electrónica estructurada del archivo electrónico que contenga el Requerimiento,
la cual únicamente tendrá efectos informativos.
II. Una vez
que la Comisión
deposite en el SITI los archivos electrónicos a que se refiere la fracción
anterior, se tendrá por notificada a la Entidad Financiera,
y se generará un registro electrónico que contendrá el número de Oficio, así
como la fecha y hora del depósito respectivo, considerándose dicho registro
como un acuse de recibo, para todos los efectos legales que correspondan. Lo
anterior, con independencia de que la Entidad Financiera
destinataria descargue o no los citados archivos electrónicos.
La Comisión efectuará las notificaciones, acorde
con el procedimiento a que se refieren las presentes disposiciones, en días
hábiles, a partir de las 9:00 y hasta las 18:00 horas. Las notificaciones que
se efectúen en días y horas inhábiles se tendrán por hechas el día hábil
inmediato siguiente.
Artículo 5.-
Las Entidades Financieras deberán designar a las personas responsables de
proporcionar a la
Comisión la información y documentación a que se refieren las
presentes disposiciones. Dichas designaciones deberán recaer en personas que se
encuentren dentro de los cuatro niveles jerárquicos inferiores al de Director
General, quienes deberán contar con poderes suficientes para obligar con sus
actos a la Entidad
Financiera. Asimismo, las Entidades Financieras deberán
designar a las personas que tendrán acceso al apartado electrónico en el SITI
que les corresponda.
Las designaciones antes
señaladas deberán notificarse a la Comisión con al menos tres días hábiles de
anticipación a la fecha en que pretenda hacerse efectiva la designación,
ajustándose al formato previsto en el Anexo 1 de las presentes disposiciones.
Igual procedimiento deberá seguirse para la sustitución de las personas
designadas conforme a lo contemplado en el párrafo anterior. Asimismo, las
Entidades Financieras deberán comunicar a la Comisión, mediante
escrito libre, el nombre y fecha a partir de la cual las personas previamente
designadas dejarán de tener el carácter de autorizadas, para los efectos
previstos en esta disposición.
La Comisión entregará a las personas responsables
de proporcionar la información y documentación, las claves y contraseñas para
acceder y operar el SITI, las cuales certifican la validez de las actuaciones a
que se refieren las presentes disposiciones.
Las Entidades
Financieras serán responsables en términos de la legislación aplicable, de los
actos realizados por las personas físicas designadas de conformidad con lo
previsto en este artículo, sin perjuicio de las responsabilidades en que dichas
personas físicas incurran con motivo de su actuación.
Artículo 6.-
En el apartado electrónico que corresponda a cada Entidad Financiera en el SITI,
la Comisión
mantendrá disponibles aquellos Oficios que les hubiere notificado conforme al
procedimiento señalado en las presentes disposiciones, por un lapso de siete
días hábiles, contado a partir del día hábil siguiente a aquél en que sean
depositados en el SITI. Lo anterior, con independencia del plazo de respuesta
que se establezca en el propio Oficio.
El acceso a las
pantallas de consulta únicamente estará permitido a las personas que la Entidad Financiera
designe, en términos de lo previsto en el artículo 5 de las presentes
disposiciones.
En caso de que una
Entidad Financiera necesite consultar o acceder a Oficios y Requerimientos que
ya no estuvieren disponibles en el apartado electrónico del SITI que le
corresponda, podrá solicitar excepcionalmente el acceso a los citados Oficios y
Requerimientos mediante escrito libre dirigido al funcionario de la Comisión que
hubiere firmado el Oficio, justificando los motivos que dan origen a su
solicitud. La Comisión
hará del conocimiento de la Entidad Financiera de que se trate, la
determinación respectiva.
Artículo 7.- La Comisión, una vez
vencido el plazo para el cumplimiento y observancia de los Oficios, podrá
expedir Oficios recordatorios notificándolos en el apartado electrónico del
SITI que corresponda a la
Entidad Financiera, o bien, excepcionalmente, en el domicilio
social de ésta.
Lo anterior, sin
perjuicio de las sanciones administrativas que resulten aplicables.
Artículo 8.- La Comisión, en los
casos que así lo determine, podrá notificar los Oficios por escrito en el
domicilio social de la
Entidad Financiera, en razón de la importancia o reserva del
asunto.
Sección Segunda
De la entrega y recepción de
información y documentación
Artículo 9.-
Las Entidades Financieras deberán dar cumplimiento a los Oficios de la Comisión,
ajustándose a lo siguiente:
I. En caso
de Respuesta Positiva remitirán en papel a las oficinas de la Comisión, la
información y documentación de que se trate, mediante escrito firmado por
apoderado o representante legal. La misma formalidad deberá ser observada por
las Entidades Financieras, tratándose del supuesto señalado en el Artículo 2,
fracción V, inciso b), de las presentes disposiciones.
En el
evento de que por la naturaleza de la documentación e información que deban
remitir para la atención de los Requerimientos, el plazo otorgado por la Comisión en el
Oficio correspondiente resulte insuficiente, las Entidades Financieras, de
manera excepcional, podrán requerir, mediante escrito libre dirigido al
funcionario de la
Comisión que hubiere firmado el Oficio, una prórroga a dicho
plazo, siendo potestativo para la Comisión el otorgarlo.
II. En caso
de Respuesta Negativa utilizarán el apartado electrónico del SITI destinado
para dicho fin, ya sea en la opción de respuesta en línea o mediante el envío
electrónico de un archivo; en este último caso, deberán ajustarse al formato
que se adjunta a las presentes disposiciones como Anexo 2. Las Entidades
Financieras podrán emitir Respuestas Negativas de manera individual o en
bloque.
Para efectos
de lo dispuesto en la presente fracción, las respuestas no podrán ser
modificadas, asumiéndose como definitivas para todos los efectos legales
conducentes, por lo que será responsabilidad de la Entidad Financiera
cerciorarse de que no existe la información o documentación requerida, de
manera previa al envío de la Respuesta Negativa.
En los
casos en que la
Comisión así lo requiera, las Entidades Financieras deberán
presentar por escrito, en los plazos que la propia Comisión determine, la Respuesta Negativa
que en su oportunidad fue enviada a través del SITI acompañada del acuse de
recibo electrónico respectivo, la que se tendrá por entregada en la misma fecha
y términos en que se recibió de manera electrónica.
No
obstante lo anterior, en los casos en que el Requerimiento señale de manera
precisa la existencia de algún tipo de información o documentación, y que dicha
información o documentación no sea localizada por las Entidades Financieras,
éstas deberán remitir en papel a las oficinas de la Comisión un
escrito firmado por apoderado o representante legal en el que se justifique la Respuesta Negativa.
Las Entidades
Financieras que tengan problemas relacionados con la utilización del SITI para
el cumplimiento de las obligaciones previstas en las presentes disposiciones,
deberán comunicarse de inmediato al Centro de Atención a Usuarios de la Comisión a la
dirección de correo electrónico “siti@cnbv.gob.mx”, o bien, al número
telefónico 14546808.
Artículo 10.-
Una vez recibida la respuesta de la Entidad Financiera,
la Comisión,
a través del SITI, revisará que se hayan satisfecho los requisitos de llenado
de campos del formato contenido en el Anexo 2 de las presentes disposiciones.
Si la respuesta cumple con lo anterior, el SITI generará un acuse de recibo
electrónico, el cual contendrá la información de los Oficios incluidos en la
respuesta.
En caso de que no se
hubieran satisfecho los requisitos indispensables para el llenado del formato a que se refiere el
párrafo anterior, el SITI generará un reporte con los errores detectados, por
lo que el Oficio no se tendrá por respondido. Asimismo, en caso de que la
respuesta enviada por la
Entidad Financiera hubiere sido en bloque, ninguno de los
Oficios incluidos en la misma se tendrá por respondido. En consecuencia, la Entidad Financiera,
en todos los casos, deberá verificar que sus envíos se hayan recibido y
validado.
TRANSITORIOS
PRIMERO.- Las
presentes disposiciones entrarán en vigor al día siguiente de su publicación en
el Diario Oficial de la
Federación.
SEGUNDO.- A la
entrada en vigor de las presentes Disposiciones se abrogan las “Disposiciones
de carácter general aplicables a los requerimientos de información y
documentación relativa a los clientes de las instituciones de crédito y casas
de bolsa”, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 7
de abril de 2006.
TERCERO.- Las
Entidades Financieras tendrán un plazo de diez días hábiles, contado a partir
de la entrada en vigor de las presentes disposiciones, para llevar a cabo las
notificaciones a que hacen referencia los artículos 3 y 5, párrafo primero.
CUARTO.- Las
Entidades Financieras contarán con un plazo de ciento veinte días naturales
contado a partir de la entrada en vigor de las presentes disposiciones para dar
cumplimiento a las mismas. No obstante lo anterior, las Entidades Financieras
que así lo decidan, podrán ajustarse a lo establecido en las presentes
disposiciones, con anterioridad al vencimiento del plazo citado, caso en el
cual estarán obligadas a su observancia.
Hasta en tanto no venza
el plazo a que hace alusión el párrafo anterior, las Entidades Financieras
deberán seguir enviando la información de conformidad con la normatividad que
les era exigible antes de la entrada en vigor de estas disposiciones, salvo que
hubieren optado por ajustarse a estas últimas.
Atentamente
México,
D.F., a 29 de octubre de 2009.- El Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Guillermo Enrique Babatz Torres.-
Rúbrica.
ANEXO 1
DATOS DEL RESPONSABLE O
RESPONSABLES DEL ENVIO Y CALIDAD DE LA INFORMACION QUE SE
DEBERA REMITIR A LA
COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES.
|
Nombre de la Entidad Financiera
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|
|
No. (Consecutivo)
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Nombre
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Puesto
|
|
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Teléfono.
|
|
|
Dirección.
|
|
|
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
|
|
|
Clave Unica de Registro de Población (CURP)
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico.
|
|
|
No. (Consecutivo)
|
|
|
Nombre
|
|
|
Puesto
|
|
|
Teléfono.
|
|
|
Dirección.
|
|
|
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
|
|
|
Clave Unica de Registro de Población (CURP)
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico.
|
|
DATOS DEL
FUNCIONARIO DE LA
ENTIDAD FINANCIERA QUE AUTORIZA LAS DESIGNACIONES
|
Nombre
|
|
|
Puesto
|
|
|
Teléfono.
|
|
|
Dirección.
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico
|
|
|
Firma
|
|
El documento deberá presentarse
debidamente requisitado, para su atención.
Exclusivamente se proporcionarán accesos
al sistema, al(los) responsable(s) del envío de información por SITI.
El documento debe estar debidamente
suscrito por directivos que se encuentren dentro de las dos jerarquías
inferiores a la del director general de la Entidad Financiera
y enviarse previamente digitalizado a la Dirección General
Adjunta de Diseño y Recepción de Información, a la siguiente dirección de
correo electrónico:
cesiti@cnbv.gob.mx
DATOS DE USUARIOS AUTORIZADOS PARA TENER
ACCESO AL SITI, ASI COMO PARA REMITIR INFORMACION A LA COMISION NACIONAL
BANCARIA Y DE VALORES.
|
Nombre de la Entidad Financiera
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|
|
No. (Consecutivo)
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Nombre
|
|
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Información que Reporta
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Puesto
|
|
|
Teléfono.
|
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|
Dirección.
|
|
|
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
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Clave Unica de Registro de Población (CURP)
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|
Dirección de Correo Electrónico.
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Nombre del Jefe Inmediato
|
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Teléfono del Jefe Inmediato
|
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|
Dirección del Jefe Inmediato
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico del Jefe Inmediato
|
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|
No. (Consecutivo)
|
|
|
Nombre
|
|
|
Información que Reporta
|
|
|
Puesto
|
|
|
Teléfono.
|
|
|
Dirección.
|
|
|
Registro Federal de Contribuyentes (RFC).
|
|
|
Clave Unica de Registro de Población (CURP)
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico.
|
|
|
Nombre del Jefe Inmediato
|
|
|
Teléfono del Jefe Inmediato
|
|
|
Dirección del Jefe Inmediato
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico del Jefe Inmediato
|
|
DATOS DEL FUNCIONARIO DE LA ENTIDAD FINANCIERA
QUE AUTORIZA A LOS USUARIOS QUE TENDRAN ACCESO AL SITI, ASI COMO PARA REMITIR
INFORMACION A LA
COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES.
|
Nombre
|
|
|
Puesto
|
|
|
Teléfono.
|
|
|
Dirección.
|
|
|
Dirección de Correo Electrónico
|
|
|
Firma
|
|
El documento deberá presentarse debidamente
requisitado, para su atención.
Exclusivamente se proporcionarán accesos al
sistema, al(los) usuario(s) responsable(s) del envío de información por SITI.
El documento debe estar debidamente suscrito por
directivos que se encuentren dentro de las dos jerarquías inferiores a la del
director general de la
Entidad Financiera y enviarse previamente digitalizado a la Dirección General
Adjunta de Diseño y Recepción de Información, a la siguiente dirección de
correo electrónico:
cesiti@cnbv.gob.mx
